臺南地檢署偵辦Ｏ泰灃公司非法吸金案件起訴新聞稿

               發 稿人:柯怡伶襄閱主任檢察官

               發稿日期:107年1月23日

臺南地檢署檢察官偵辦○泰灃企業有限公司吳○登等6人非法吸金而違反銀行法案件，業經偵查終結提起公訴，簡要說明如下：

一、案件來源

　　臺南地檢署及法務部調查局高雄市調查處於106年8月底分別陸續接獲民眾之申告及告發狀，指稱設於高雄市之○泰灃公司及其臺南辦公室人員以每年可領取6%增值金名義違法吸金，遂由黃淑妤檢察官指揮蕭閔如檢察事務官及調查官積極偵辦。嗣於106年11月9日至高雄、臺南等4處執行搜索，後續傳訊被告15人次，證人35人次；其中被告1人羈押，1人具保新臺幣（下同）10萬元。

二、偵辦經過

（一）檢察官接獲申告後，隨即調閱相關資料，發現○泰灃公司及其負責人吳○登所申設之相關帳戶，自101年間起確有多筆款項匯入，惟數日內即遭提領一空，去向不明。且經清查發現吳○登近期亦有出售名下不動產之情形，疑似脫產，是本件除釐清相關犯罪事實外，為保障投資大眾之權益及保全日後犯罪所得之追徵、追繳，於106年11月初向臺灣臺南地方法院聲請對吳○登等人核發搜索票時，同步就吳○登名下之休旅車（賓士ML350型）及其位於苗栗縣公館鄉之土地向法院聲請保全扣押，並經法院准予扣押在案。

（二）嗣於106年11月9日，經檢察官指揮調查官在高雄市、臺南市等4處持法院核發之搜索票執行搜索，扣得契約、申購單等文件外，並發現吳○登購置位於高雄市鳳山區廠房內之製水設備共8組等物，遂當場依法逕行扣押，經法院准予備查在案。

（三）吳○登、林○東2人經檢察官訊問後，認犯罪嫌疑重大，林○東以10萬元交保，吳○登則以有逃亡之虞向臺灣臺南地方法院聲請羈押獲准。嗣再深入詳查，勾稽卷證與扣押資料，發現林○菁、施○嬴、蔡○蓉及蔡○雄等人亦涉有本件違反銀行法之犯行，而釐清本件犯罪事實之分工及全貌。

（四）檢察官另於107年1月11日就上開扣案製水設備共8組（均係105年間出廠，外觀新穎且功能良好，價值近千萬元）拍賣變價，惟因單價高昂無人出價應買，而無法拍定，為避免該設備及前揭休旅車因判決確定後價值貶損，將於扣案物移送法院後，由公訴檢察官聲請法院變價拍賣。

三、起訴犯罪事實

（一）吳○登係○泰灃公司負責人，林○東為該公司協理兼臺南區部部長，楊○菁為臺南三部部長，施○贏為臺南五部部長，蔡○雄為高雄區部部長，蔡○蓉原為臺南五部處經理，於106年2月晉升為臺南六部部長，6人分別負責公司營運管理、招聘業務人員及招攬投資人等業務。

（二）吳○登等6人以年利率6%高於一般儲蓄保險及銀行定存利率等說法，向不特定民眾推銷「○泰灃生活顧問服務契約」，每單位價格為2萬元，並約定每年可以獲得6%增值金，該服務契約分1年期及3年期。投資人依契約可以享有○泰灃公司提供生活用品、美容、保健養生、食衣住行育樂等購物優惠及往生規劃、網路行銷顧問、珠寶金工設計買賣服務優惠，若投資人契約期滿均未使用專案服務者，可以申請退還全部契約價款及領取6%之增值金，實際上絕大多數投資人僅為賺取6%增值金，幾無投資人使用上開服務。

（三）○泰灃公司自101年5月起至106年8月間止，共招攬215名投資人認購上開服務契約，非法吸金金額達2億8108萬元。

四、所犯法條

　　被告吳○登、林○東、林○菁、施○嬴、蔡○蓉及蔡○雄等人所為，均係違反銀行法第29條、第29條之1規定，涉犯同法第125 條第1項違法經營銀行業務罪嫌。